Una recente indagine Mc Kinsey evidenzia come l'evoluzione della domanda dei risparmiatori esprima il bisogno sempre più forte di una consulenza di qualità e come una percentuale elevata degli stessi sia disposta a pagare una commissione di consulenza da quantificarsi in linea percentuale con riferimento alla dimensione del patrimonio disponibile per l’investimento.

Di qui la necessità di passare dalla mera attività di vendita alla cura dell'intera disponibilità finanziaria del cliente che comprenda anche la pianificazione previdenziale e fiscale, in linea con la wealth industry americana.

Sposare tale impostazione, offrendo la consulenza come prodotto/servizio a sé stante, richiede il superamento del tradizionale conflitto di interessi che si crea inevitabilmente nel raffronto trilaterale tra società di gestione, società di distribuzione e cliente.

Secondo uno studio di Morgan Stanley, in Italia il risparmio gestito è dominato dai grandi gruppi bancari a differenza di quanto accade nei paesi anglosassoni, nei quali il rapporto di forza è a favore di brokers e Private Bankers indipendenti.

La stessa ricerca evidenzia come in Italia la scelta di un fondo d’investimento sulla base della sua performance sia effettuata solo da un risparmiatore su tre, mentre in Inghilterra tale rapporto sale a due su tre e, negli Stati Uniti, la percentuale raggiunge addirittura il 97%.