| La consulenza in materia di investimenti è svincolata
da logiche commerciali e indipendente rispetto alle
singole operazioni di investimento.
Ciò permette di scegliere
liberamente i migliori partners e i migliori prodotti
offerti sul mercato senza conflitti di interessi. Inoltre
il cliente è assistito presso qualunque istituzione bancaria
e/o finanziaria, coordinandone le attività al fine di
evitare duplicazioni, sovrapposizioni, rischi eccessivi e
acquisto di soluzioni inefficienti e/o inadeguate.
Il servizio, partendo dalla raccolta dei dati informativi
del cliente, dall’analisi delle sue esigenze finanziarie,
della sua propensione al rischio e dei suoi obiettivi di investimento,
individua il miglior assetto di portafoglio
considerando le diverse tipologie di strumenti finanziari
disponibili sul mercato.
L’iter che caratterizza il servizio è:
- Definizione dell’Asset Allocation Strategica, avvalendosi delle più moderne ed evolute teorie di ottimizzazione di portafoglio;
- analisi e selezione dei migliori prodotti sulla base di valutazioni qualitative e quantitative;
- Mantenimento periodico dell’efficienza di portafoglio mediante le indicazioni di natura tattica elaborate dal Comitato Strategie di investimento, che permettono di sfruttare in maniera vantaggiosa le fluttuazioni di mercato in fasi positive e di arginare le perdite in fasi negative.
Nel caso in cui il cliente decida di sottoscrivere i prodotti e i servizi
consigliati attraverso la stessa Independent Private Bankers,
ovvero altri intermediari finanziari ed istituti di credito con i
quali la SIM ha in essere rapporti commerciali, gli saranno retrocesse
tutte le commissioni riconosciute alla Sim al fine di eliminare
qualsivoglia possibile natura di conflitto di interesse nello
svolgimento del servizio di consulenza.
Approfondimenti tematici:
|
