Consulenza fee only | Consulenza a parcella | IPB Sim
La consulenza in materia di investimenti è svincolata da logiche commerciali e indipendente rispetto alle singole operazioni di investimento.
Ciò permette di scegliere liberamente i migliori partners e i migliori prodotti offerti sul mercato senza conflitti di interessi. Inoltre il cliente è assistito presso qualunque istituzione bancaria e/o finanziaria, coordinandone le attività al fine di evitare duplicazioni, sovrapposizioni, rischi eccessivi e acquisto di soluzioni inefficienti e/o inadeguate.
Il servizio, partendo dalla raccolta dei dati informativi del cliente, dall’analisi delle sue esigenze finanziarie, della sua propensione al rischio e dei suoi obiettivi di investimento, individua il miglior assetto di portafoglio considerando le diverse tipologie di strumenti finanziari disponibili sul mercato.
L’iter che caratterizza il servizio è:
- Definizione dell’Asset Allocation Strategica, avvalendosi delle più moderne ed evolute teorie di ottimizzazione di portafoglio;
- analisi e selezione dei migliori prodotti sulla base di valutazioni qualitative e quantitative;
- Mantenimento periodico dell’efficienza di portafoglio mediante le indicazioni di natura tattica elaborate dal Comitato Strategie di investimento, che permettono di sfruttare in maniera vantaggiosa le fluttuazioni di mercato in fasi positive e di arginare le perdite in fasi negative.
Nel caso in cui il cliente decida di sottoscrivere i prodotti e i servizi consigliati attraverso la stessa Independent Private Bankers, ovvero altri intermediari finanziari ed istituti di credito con i quali la SIM ha in essere rapporti commerciali, gli saranno retrocesse tutte le commissioni riconosciute alla Sim al fine di eliminare qualsivoglia possibile natura di conflitto di interesse nello svolgimento del servizio di consulenza.
Approfondimenti tematici:
. Il Futuro del Private Banker
